In un contesto finanziario e di pagamento altamente regolamentato, l’adeguamento legislativo costante comporta il monitoraggio manuale di una mole massiccia di informazioni (oltre 50.000 comunicazioni ed email all’anno). Per supportare il team di Compliance di un importante istituto di pagamento leader del settore, abbiamo progettato un sistema proattivo in grado di scansionare quotidianamente le pubblicazioni istituzionali ed estrarre in modo automatizzato gli obblighi normativi, minimizzando il rischio sanzionatore.
Cosa abbiamo fatto?
Abbiamo implementato un sistema di screening automatizzato giornaliero che monitora oltre 10 fonti regolamentari istituzionali (Banca d’Italia, EBA, Gazzetta Ufficiale, ecc.) per l’acquisizione immediata dei testi di legge. L’architettura sfrutta un workflow avanzato a 7 nodi sviluppato su LangGraph per eseguire un’estrazione semantica mirata tramite logiche RAG, isolando obblighi, sanzioni e scadenze chiave. I dati estratti vengono confrontati in tempo reale con il repository delle policy interne e il CMDB aziendale, attivando flussi di notifica e remediation workflow integrati.
Risultati
- Monitoraggio centralizzato e proattivo: Screening automatico quotidiano di tutte le fonti istituzionali di riferimento per l’acquisizione dei testi di legge.
- Validazione ad altissima affidabilità: Azzeramento di falsi positivi e omissioni grazie a un meccanismo di controllo incrociato a doppio modello (Dual-Model Validation).
- Automazione dei flussi di rimedio: Generazione automatica dei task di adeguamento normativo sui sistemi di Enterprise Service Management (ESM) aziendali.
Come abbiamo migliorato il RegTech con i sistemi Multi-Agenti
Abbiamo trasformato un’attività manuale onerosa e ad alto rischio in un processo aziendale governato ed end-to-end. Il sistema risponde a quesiti di business complessi correlando le nuove circolari e gli schemi emanati dalle autorità con gli attuali processi e policy interne dell’organizzazione, notificando in tempo reale le scadenze perentorie.
Gli obiettivi del progetto erano:
- Automatizzare l’ingestione e la categorizzazione quotidiana di decine di pubblicazioni istituzionali e legali.
- Estrarre tempestivamente date chiave, adempimenti urgenti e potenziali sanzioni applicabili dal testo normativo.
- Accelerare i tempi di reazione dell’organizzazione di fronte al cambiamento normativo, riducendo i rischi operativi ed eliminando le sviste umane.
La nostra soluzione: Dual-Model Validation e orchestrazione LangGraph
La soluzione poggia su un’architettura agentica a 7 nodi LangGraph in grado di gestire flussi di ragionamento complessi. Per blindare l’accuratezza su dati ad alta criticità legale, l’agente esegue una Dual-Model Validation incrociando l’analisi tra modelli di frontiera (GPT-4o e Claude). Una volta validato il dato, il sistema invia una notifica di alert su Microsoft Teams per l’approvazione del team di controllo e crea automaticamente i relativi task di adeguamento direttamente sulla piattaforma ServiceNow aziendale.
Risultati concreti: mitigazione del rischio e automazione di processo
- Mitigazione del Rischio di Compliance: Raggiungimento di una Target Accuracy attesa del 80% su testi normativi di elevatissima complessità semantica, proteggendo l’azienda da potenziali sanzioni.
- Integrazione di Processo End-to-End: Trasformazione di un’attività manuale in un flusso integrato con i sistemi operativi aziendali (ServiceNow), riducendo drasticamente i tempi di adeguamento interno.
Tecnologie utilizzate
- Orchestrazione agentica a 7 nodi tramite LangGraph
- Logiche avanzate di Dual-Model Validation (Cross-Check GPT-4o / Claude)
- Retrieval-Augmented Generation (RAG) applicata al dominio regolamentare
- Integrazioni API native con Microsoft Teams e ServiceNow